Que es el apalancamiento y como aprovecharlo

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Qué es el apalancamiento y cómo aprovecharlo para nuestras inversiones

Hay algo muy interesante en el mundo bursátil conocido como apalancamiento financiero. Y durante el siguiente post vamos a explicarte qué es y cómo podemos aprovecharlo para mejorar el rendimiento de nuestras inversiones.

¿Estás interesado en ganar más en tus inversiones? Pues presta atención a este artículo sobre el apalancamiento financiero y conoce todas sus ventajas. Empecemos.

Glosario del contenido del artículo:

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Por definición, sabemos que el apalancamiento financiero es la relación que existe entre el capital propio invertido y el crédito en una operación financiera. Un apalancamiento mayor supone un mayor crédito y una inversión de capital propio menor.

Básicamente el apalancamiento nos proporciona crédito y nos permite reducir el capital inicial para invertir. Por tanto, este apalancamiento nos brinda la oportunidad de tener una mayor exposición en los mercados financieros, y además, al reducir el dinero propio para invertir también conseguiremos disfrutar de un aumento de la rentabilidad.

Cabe destacar que al mismo tiempo que aumenta la rentabilidad potencial obtenida en las inversiones este apalancamiento también nos provocará un aumento de los riesgos en las operaciones que realicemos. Así que hay que tener cuidado porque el apalancamiento puede ser bueno o malo, todo dependerá de cómo lo manejemos.

¿Cómo podemos aprovecharnos del apalancamiento?

Uno de los beneficios del apalancamiento es precisamente que nos permite operar con más dinero del que tengamos disponible, así que aunque no tengamos mucho capital podremos empezar con un aumento del mismo gracias a este apalancamiento.

Esto nos beneficia, pues nos ayuda a tener más presencia en los mercados, incluso, aunque empecemos con poco dinero. De hecho, muchos de los que consiguen ganar mucho en cuestión de días es porque saben cómo exprimir al máximo su capital, beneficiándose del apalancamiento que ofrece su bróker.

En las inversiones en Forex, por ejemplo, es muy habitual aprovecharse del apalancamiento. Desde el bróker en cuestión se ofrece a los operadores la posibilidad de disfrutar de un crédito de manera momentánea para poder cubrir las operaciones que realicemos arriesgando solo un porcentaje del capital propio. Cómo decíamos antes, el bróker ofrece un crédito que nos permite negociar con más dinero del que tenemos disponible, así que es interesante.

Cualquiera se puede beneficiar del apalancamiento sí quiere, pero es importante que sea consciente de los riesgos que implica, pues también los hay y no es ninguna tontería precisamente. De verdad hay que tener mucho cuidado con el apalancamiento.

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Sí estás buscando realizar operaciones apalancadas tendrás que tener en cuenta el nivel de apalancamiento ofertado por el bróker. Este nivel puede variar, y es importante elegir aquel que nos permita aumentar los rendimientos sin exponernos a un riesgo demasiado elevado.

Para que te hagas una idea si en el bróker se nos ofrece la oportunidad de invertir con un apalancamiento 1:100 de 100€ entonces tendríamos 100 multiplicado por otros 100, es decir que el bróker multiplicaría nuestra inversión, haciendo que el monto para invertir crezca significativamente. En este caso gracias al apalancamiento podremos invertir 10.000€.

Sin embargo, cómo decíamos antes, el crédito es solo temporal y de hecho sí no generas beneficios una vez que pierdas tus 100€ la operación se vencerá automáticamente, ya que sí no generas beneficios el bróker no podrá continuar “prestándote” dinero, lógicamente.

Por otro lado, decir también que aunque con el apalancamiento estés invirtiendo 10.000€ en caso de pérdidas necesitarás ese dinero para cubrir tu operación u operaciones en caso de que salgan mal, así que es importante que seas consciente de que sin apalancamiento solo invertiste 100€, y que si no obtienes rendimientos el bróker puede dejarte de “ayudar”.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del apalancamiento?

Sin duda el apalancamiento es algo muy útil para poder invertir con más capital del que tengamos disponible, y eso es una ventaja. Pero, como en todo, el apalancamiento también tiene sus inconvenientes. Sin ir más lejos, invertir con apalancamiento conlleva un riesgo.

Cómo ya hemos adelantado antes, una de las precauciones que habrá que tomar al invertir con apalancamiento es que el riesgo aumenta al mismo tiempo que el rendimiento.

Así que dependiendo del tipo de inversor que seas puede que te resulte más interesante invertir con apalancamiento, o quizás no. Está claro que sí quieres mejorar tus rendimientos tendrás que estar preparado para exponerte a los riesgos. Esto es así.

Entre las ventajas del apalancamiento vamos a destacar las siguientes:

  • Se puede invertir sin necesidad de disponer de un capital elevado. No necesitaremos un monto muy significativo pues el apalancamiento nos ayudará a invertir con más dinero del que tengamos disponible.
  • El apalancamiento financiero nos permitirá doblar nuestro capital, con lo que no arriesgaremos tanto porcentaje de nuestro dinero personal.

En cuanto a las desventajas del apalancamiento financiero pues podríamos destacar qué:

  • Al igual que el rendimiento potencial será mayor el riesgo de pérdida también aumentará. Así que o bien doblamos el capital o bien lo perdemos todo.

En cualquier caso, siempre es conveniente no arriesgar tanto en una operación así que hay que manejar el apalancamiento con cierto cuidado. Sí eres un operador responsable podrás beneficiarte de las ventajas de esta herramienta que te ayudará a aumentar tu capital para invertirlo en el mercado de Forex, por ejemplo.

No busques hacer dinero de la noche al día porque podrías acabar sufriendo unas pérdidas que no desearías. Utiliza el apalancamiento con precaución, como una herramienta que te ayudará a tener más opciones de conseguir mejores resultados en tus inversiones.

Por otro lado, si quieres aprovechar al máximo el apalancamiento que ofrece tu bróker es interesante que tus depósitos sean más altos y que operes con más dinero. Cuando más capital tengas disponible más podrás invertir gracias al apalancamiento de tu plataforma de operaciones, y eso – como decíamos- es toda una ventaja que hay que saber aprovechar.

Así que ya sabes, sé responsable y gestiona tu capital de la mejor manera para exprimir al máximo el apalancamiento de tu bróker. Elige el apalancamiento más adecuado según el tipo de operaciones que vayas a realizar y las circunstancias del mercado, y te irá bien.

Qué es el apalancamiento y cómo aprovecharlo para nuestras inversiones

En los mercados financieros tenemos muchos productos de inversión para elegir, y dependiendo de lo que elijamos podremos beneficiarnos del llamado apalancamiento. En el caso de las opciones binarias, cada vez más comerciadas, no tendremos esta opción.

Aun así tampoco es importante pues sí decides negociar con este producto derivado no importará cuanto se mueva el precio mientras la operación esté activa ni nos hará falta ejecutar ordenes de Stop Loss para controlar los riesgos.

Glosario del contenido del artículo:

En las operaciones binarias o compramos o vendemos, no hay más incertidumbre, como ocurre con otros instrumentos financieros más complejos.

Aunque, evidentemente, sí queremos ganar también habrá que saber qué dirección elegir y acertar.

Un mercado muy conocido donde sí se utiliza el apalancamiento es el mercado de Forex. Para las operaciones con divisas se utiliza esta herramienta para que se pueda negociar con montos más significativos de capital.

Las divisas nos ofrecen excelentes oportunidades de inversión, y gracias al apalancamiento podremos aumentar aún más nuestras ganancias potenciales.

Del mismo modo también podríamos destacar en esta selección los CFDs (Contratos por Diferencia), los cuales también disfrutan de este apalancamiento.

En cualquier caso, hoy estamos aquí para hablarte sobre el apalancamiento en general así que vamos a empezar. Vamos a ver en qué consiste realmente el apalancamiento y cómo podemos hacer para aprovecharlo para nuestras inversiones.

¿Qué es el apalancamiento?

Antes de nada, aclarar que cuando se habla de apalancamiento nos estamos refiriendo más concretamente al apalancamiento financiero. Hay dos tipos de apalancamiento principal; el apalancamiento operativo y el apalancamiento financiero.

El que nos interesa en este caso es el financiero, el cuál se deriva de utilizar endeudamiento para financiar inversiones.

Se trata de una relación entre el capital de inversor y el crédito que ofrece el bróker para realizar una operación financiera. A mayor apalancamiento mayor crédito y menor cantidad de capital propio tendremos que invertir en la operación.

Cómo verás, al reducir tu capital inicial esto te permitirá aumentar la rentabilidad que obtengas al final en tu inversión.

Cabe destacar que en los mercados apalancados también tendremos menos flexibilidad y esto provocará que estemos expuestos a una mayor insolvencia o incapacidad para atender pagos.

La posibilidad de ganar más está bien pero la posibilidad de endeudarnos también es un riesgo que no deberíamos pasar por alto.

Por otro lado el apalancamiento financiero es muy utilizado para los mercados especulativos, así que es importante que sepas cómo actuar a tu favor.

¿Para qué nos sirve el apalancamiento?

Realmente invertir con apalancamiento es muy interesante, ya que esto nos permite aumentar el capital inicial en cuestión de segundos.

Gracias al bróker podremos operar con más dinero del disponible y eso siempre es una ventaja.

Sobre todo en mercado Forex es importante tener la capacidad para negociar con lotes grandes, y sí disfrutamos de apalancamiento entonces podremos tener capital de sobra para invertir a nuestro antojo.

De hecho, habitualmente cuando uno empieza no tiene tanto capital disponible como le gustaría. Así que ¿cómo crees que otros operadores consiguen ganar tanto dinero de repente? Pues una de las herramientas es el apalancamiento.

A ver, hace falta invertir mucho para ganar al nivel de los profesionales pero el apalancamiento ayuda, y mucho, a acelerar el proceso.

Por eso para negociar en el mercado de divisas podremos tener la oportunidad de invertir así. Una cantidad relativamente pequeña se hará mucho más significativa si optamos por invertir con apalancamiento.

Dependiendo del que elijamos podremos tener más o menos dinero.

Evidentemente, aunque hay apalancamiento escandalosamente atractivos siempre recomiendo optar por aquellos que sean más moderados.

Date cuenta que tienes que ser realista y debes tratar de mantener el control de tus inversiones todo lo que te sea posible, así que elegir un apalancamiento demasiado elevado podría traerte problemas.

En cualquier caso, imagínate por un momento que gracias al apalancamiento 1:100 podrás negociar con 100 dólares como si fueran 10.000 dólares.

Imagínate ahora el nivel de tus operaciones, y todo el dinero que podrías ganar invirtiendo tan solo 100 dólares de tu capital disponible pero beneficiándote de lo que supone operar con apalancamiento.

¿Cómo funciona y qué ventajas ofrece?

El funcionamiento del apalancamiento es bastante simple, y muy intuitivo. Tu solo tendrás que realizar una operación con el dinero que quieras invertir y utilizar el apalancamiento disponible que más te interese.

El bróker te ofrecerá un crédito de manera momentánea para que puedas cubrir tus operaciones arriesgando solo un porcentaje de tu capital propio.

Cómo decíamos antes, sí decides invertir 100 dólares en tu bróker con el apalancamiento 1:100 entonces conseguirás negociar en divisas con un total de 10.000 dólares. En caso de pérdidas podrás perder un máximo de 100 dólares, que fue tu inversión.

Pero, ¿qué sucede entonces con el dinero restante? ¿No puedes continuar operando con los 9.900 dólares que aún te quedan? Pues cómo es lógico no.

Sí el bróker te está prestando ese dinero, en el momento que tú pierdas los 100 dólares iniciales no podrás continuar, ya que el bróker utilizará el dinero restante para cubrirte, en este caso, por las pérdidas sufridas.

Y bueno, ¿cuáles son las ventajas de invertir en un mercado apalancado? Pues cómo ya te hemos estado diciendo la gran ventaja es que podrás disfrutar de un capital más alto para invertir sin necesidad que realices el desembolso de tu propio bolsillo.

El apalancamiento financiero te ayudará a obtener más dinero para tus inversiones, en este caso en Forex.

Por otro lado, no puedo irme sin advertirte sobre uno de los riesgos del apalancamiento, y es precisamente que al tener más capital para invertir tus operaciones serán más significativas y por tanto, al igual que podrás doblar tu capital también podrás correr el riesgo de perderlo de pronto y de una vez.

Siempre que se opera con apalancamiento se recomienda ser moderado, y no arriesgar tanto capital en una sola operación.

Para las negociaciones en el mercado Forex también se recomienda diversificar, así que ya lo sabes, gestiona tu capital cómo creas que es mejor y benefíciate del apalancamiento pero siempre con responsabilidad. Así conseguirás mejores resultados.

¿Qué es el Apalancamiento? ¿Cómo funciona y cuáles son los riesgos?

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El término «apalancamiento financiero» es un término muy recurrente en el ámbito empresarial, que consiste en la utilización del endeudamiento para financiar operaciones. En este artículo, vamos a conocer qué es el apalancamiento, cómo funciona y cuáles son sus ventajas y sus riesgos.

Índice

¿Qué es el apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero consiste en el uso de la deuda para adquirir activos que generen más activos. Es un concepto utilizado en operaciones donde la inversión que se hace es superior al dinero del que, en realidad, se dispone, por lo que con una cantidad inferior de dinero se puede conseguir una mayor posibilidad de ganancia o de pérdida. Implica, por tanto, un mayor riesgo.

El principal instrumento para el apalancamiento es la deuda, que permite invertir más dinero del disponible gracias a lo que se ha pedido prestado. Pero también se puede conseguir el apalancamiento financiero mediante otros muchos instrumentos financieros, como los derivados, los futuros o los CFDs.

Podemos encontrar tres tipos de apalancamiento financiero:

  • Apalancamiento positivo: este tipo de apalancamiento tiene lugar cuando la rentabilidad económica (rendimiento que se obtiene de los activos) que se produce con la operación de apalancamiento es superior al coste de la deuda, es decir, generalmente al tipo de interés que se paga al banco por el préstamo.
  • Apalancamiento neutral: se produce cuando la rentabilidad económica es igual a la tasa de interés que se paga por el préstamo. El empleo o el aumento del endeudamiento no provoca variación en rentabilidad económica.
  • Apalancamiento negativo: se da cuando la rentabilidad económica es inferior a la tasa de interés que se está pagando por la deuda o por los fondos obtenidos en los préstamos. En este caso la obtención de la deuda es improductiva.

¿Cómo funciona el apalancamiento financiero?: Ejemplo

El grado de apalancamiento de una operación se suele medir en unidades fraccionadas. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:2 significa que por cada peso propio invertido, se están invirtiendo 2 pesos, es decir, se invierte también 1 peso de deuda.

Por tanto, la fórmula para calcular el apalancamiento financiero de una operación será:

Vamos a conocer cómo funciona el apalancamiento financiero mediante un ejemplo sencillo:

Sin utilizar el apalancamiento: Supongamos que queremos comprar acciones de una empresa que tienen un precio de $1 y disponemos de $10.000 de fondos propios para invertir, por lo que compramos 10.000 acciones. Pasado un tiempo, las acciones se sitúan a un precio de $2, por lo que vendemos nuestras acciones y obtenemos $20.000. Al final de la operación habremos ganado $10.000 por lo que obtenemos una rentabilidad del 100%.

Utilizando el apalancamiento: Seguimos disponiendo de $10.000 de fondos propios para invertir, pero además, solicitamos un crédito al banco por un valor de $90.000 y compramos las mismas acciones a $1, pudiendo esta vez, comprar 100.000 acciones. Pasado un tiempo, las acciones se sitúan a un precio de $2, por lo que vendemos nuestras acciones. En este caso, habremos obtenido un beneficio de $200.000, con los que pagaremos el crédito de $90.000, los intereses (pogamos, por ejemplo, $10.000) y todavía seguiríamos teniendo un beneficio de $90.000 (descontando los $10.000 invertidos inicialmente), lo que supone una rentabilidad del 900%.

Pero, si por el contrario, en lugar de subir de precio, las acciones bajaran a un precio de 0,5€:

En este caso, tendríamos unas acciones valoradas en $50.000, por lo que no podríamos hacer frente al crédito ni al pago de los intereses, perderíamos nuestra inversión y además, acumularíamos una deuda de $50.000. Sin embargo, si no hubieramos recurrido al apalancamiento, solamente perderíamos $5.000.

Sin utilizar el apalancamiento: en este caso queremos invertir $100.000 en una operación en la bolsa de valores, y pasado un año el valor de nuestra inversión es de $150.000. Por lo que si en ese momento quiere vender tendría una ganancia del 50%, es decir, $50.000.

Ahora bien, si aplicara el apalancamiento en el mismo caso, y sigue disponiendo de los $100.000, pero solo $20.000 son de fondos propios y los $80.000 que faltan son producto de un crédito solicitado al banco al 10% de interés anual. Entonces pasado el mismo tiempo (un año) el valor de la inversión es de $150.000 y decide vender. La pregunta seria ¿Cuánto habrá ganado en la inversión? En este caso para obtener el beneficio debe cumplir primeramente con el 10% de los intereses, que serían $8.000, después tendría que devolver al banco el total del crédito prestado que serian los $80.000. Seguidamente debe restar los $20.000 que aporto entonces le quedaría de ganancia un total de $42.000 frente a los $50.000 que gano en la operación sin apalancamiento.

A simple vista puede parecer que se gano menos con el apalancamiento, pero debemos recordar en la primera operación la inversión fue de $100.000 y se gano un 50% de beneficio ($150.000). En cambio en la segunda operación se invirtió un total de $20.000 y se gano $42.000, por lo que en porcentajes se ha ganado un 210%, es decir, se ha multiplicado por más de 2 veces la ganancia.

¿Cuáles son las ventajas del apalancamiento financiero?

Emplear el apalancamiento financiero tiene algunas ventajas:

  • Permite acceder a determinadas inversiones o mercados que, sin el respaldo del capital ajeno, no sería posible.
  • Aumenta laTIR de la operación. La rentabilidad financiera de nuestros fondos propios aumenta exponencialmente como consecuencia del apalancamiento.
  • Puede reducir el riesgo de la inversión, si el capital lo invertimos en diversificar nuestra cartera de inversión.

Riesgos del apalancamiento financiero

El apalancamiento financiero también conlleva una serie de riesgos:

  • El efecto del apalancamiento puede multiplicar las pérdidas si la rentabilidad de la inversión es menor al coste de la financiación (apalancamiento negativo).
  • Riesgos en el crédito. En muchas ocasiones las tasas de interés de los préstamos no son fijas, y dependende de diversas variables. Si las tasas crecen más rápido que los ingresos del proyecto es posible que las pérdidas acaben siendo superiores a las ganancias.
  • Riesgo percibido por los inversionistas. Las empresas muy endeudadas son, en muchas ocasiones, poco atractivas para los inversionistas con adversidad al riesgo.

Como ves, el apalancamiento financiero es una herramienta que puede ayudar a conseguir mayores rentabilidades de las inversión, pero que conlleva, también, un elevado riesgo. ¿Te parece una herramienta atractiva? ¿Has empleado alguna vez el apalancamiento en tus inversiones? Recuerda que si tienes alguna duda o requieres de más información, puedes comentar a continuación y te contestaremos con la mayor brevedad.

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