Como invertir en commodities

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¿Qué son y cómo invertir en commodities?

Ante la inestabilidad del dólar y la crisis económica europea los commodities se convierten en una alternativa a la hora de invertir. FinanzasPersonales.com.co le dice cómo hacerlo.

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Los commodities o materias primas son bienes transables en el mercado de valores. Los hay de carácter energético (petróleo, carbón, gas natural), de metales (cobre, níquel, zinc, oro y plata) y de alimentos o insumos (trigo, maíz o soya).

En tiempos de inestabilidad económica, las inversiones tienden a pasar del mercado bursátil a productos menos riesgosos como los commodities aumentando su valor conforme se eleva la demanda.

finanzaspersonales.co habló con Andrés Pardo, director de investigaciones económicas de Corficolombiana, quien explicó que esta inversión tiene las siguientes características:

-Depende de factores externos: las sequías agrícolas de este año, la tensión en Medio Oriente y la desaceleración de la economía china han repercutido en los mercados mundiales. Temas geopolíticos, climáticos y coyunturales de todo tipo repercuten en este mercado.

-Es volátil: la volatilidad histórica de la mayoría de materias primas está cerca del 30% anual. Esto significa que durante el transcurso de un año, el precio de una materia prima subyacente fluctuará en un promedio de 30%, según los expertos.

-Tiene retornos altos: la misma volatilidad de estos productos permite que sus inversionistas puedan tener grandes ganancias o pérdidas. Ese riesgo es recompensado con un mayor retorno.

-Se puede transar rápidamente: son insumos vitales para la producción de bienes y servicios y un mercado atractivo para los inversionistas.

Su comportamiento en 2020

Aún cuando cada commodity se comporta de manera independiente, la mayoría ha tenido una tendencia al alza. El índice de commodities DBC, que refleja el comportamiento de 14 commodities de los más negociados a nivel mundial, muestra un rango de precios entre US$24.15 y US$29.73.

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Los granos han sido los más beneficiados. La soya ha tenido un rendimiento positivo del 30%, la plata del 25%, el maíz del 20%, el oro del 12%, el trigo del 12% y el cobre del 10%.

De hecho, la soya acumuló una subida del 24,94% desde finales de mayo cuando valía 493,93 dólares ó del 51% desde diciembre de 2020, cuando tocó los 406,7 dólares en Chicago. Esta subida del precio está ligada a la sequía en Estados Unidos desde mayo.

Alejandro Reyes, analista de la comisionista de bolsa Ultrabursátiles, ve la proyección de los commodities agrícolas con una tendencia a mantenerse a la baja debido a que en el último semestre sus precios han tocado techo.

El experto prevé que los commodities energéticos se mantendrán al alza por la situación geopolítica en el medio oriente y por ser un activo de especulación por excelencia.

A su vez, los metales tendrían una desaceleración e irían a la baja por la crisis que vive el continente europeo y China. El oro y la plata, sin embargo, continuarían al alza por ser metales de reserva de valores.

¿Cómo invertir?

-En Colombia: varias mesas de dinero ofrecen portafolios de inversión que tienen los commodities como subyacente. Esta inversión está reglamentada por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Por ejemplo, Skandia ofrece un portafolio con un valor de la Unidad Inicial en pesos de 1,000.00 y una comisión de administración del 3% anual sobre los activos. A través del mercado Derivex, Bancolombia también ofrece comprar o vender commodities energéticos en una fecha futura a un precio determinado.

También tiene la opción de realizar inversiones como independiente.

-En el exterior: dado que el mercado de commodities en Colombia aún está en desarrollo, existe la posibilidad de invertir en este tipo de activos en el exterior. Algunas plataformas online que ofrecen este tipo de servicios son Saxo Bank y Alpari-US.

Sin embargo, si no conoce mucho del tema es recomendable contactar un asesor financiero de confianza o un banco reconocido. También puede educarse más sobre el tema en la página de la mayor bolsa a nivel mundial de commodities, el Chicago Mercantile Exchange.

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¿Cómo invertir en commodities?

Los commodities, tanto si están relacionados con el sector alimenticio, energético o metales, constituyen una parte fundamental de la vida de las personas. De forma similar, los commodities pueden ser una opción para los inversores que buscan diversificar su portafolio más allá de los tradicionales bonos y acciones, o para obtener beneficios con los movimientos del precio de estos activos.

Anteriormente la mayoría de las personas prefería no invertir en commodities debido a que esto requería una gran cantidad de dinero, conocimiento y tiempo. Hoy en día existen varias rutas para invertir en los mercados de commodities, y algunas de estas rutas permiten que sea más sencillo participar en estos mercados, aún para el inversor promedio. En este artículo vamos a describir las principales opciones para invertir en commodities.

Mercado de futuros

Una opción bastante popular para invertir en commodities es a través de contratos de Futuros, los cuáles básicamente son acuerdos para comprar o vender, en el futuro, una cantidad específica de un commodity (u otro activo) a un precio específico. Actualmente los traders pueden operar con futuros basados en commodities como el petróleo crudo, oro y gas natural así como productos agrícolas como el maíz, la soya y el ganado.

La mayoría de los participantes en los mercados de futuros son usuarios comerciales o institucionales de los commodities con que negocian en estos mercados. Estos actores pueden usar los mercados de commodities para tomar una posición que les permita reducir el riesgo de pérdida financiera debido a cambios en el precio. Otros participantes, principalmente individuos, son especuladores que esperan obtener ganancias con los cambios en el precio de los contratos de futuros. Los especuladores por lo general cierran sus posiciones antes de que el contrato expire y nunca reciben la entrega del commodity mismo.

La inversión en contratos de futuros requiere la apertura de una cuenta de corretaje con un broker que opere con futuros. En la mayoría de los casos, estas compañías exigen que el trader complete un formulario en donde reconoce que entiende los riesgos asociados al trading con futuros.

Cada contrato de commodities requiere un depósito mínimo distinto, dependiendo del broker, y el valor de la cuenta del trader se incrementa o disminuye con el valor del contrato. Si el valor del contrato baja demasiado con respecto al capital de la cuenta, el trader puede verse sujeto a un Margin Call, y por lo tanto se le solicitará que deposite más dinero en su cuenta si desea mantener la posición abierta. Debido a los elevados montos de apalancamiento, pequeñas variaciones en los precios pueden producir elevados retornos o pérdidas, de tal manera que una cuenta para operar con futuros puede perder su capital o duplicar su valor en cuestión de minutos.

Muchos contratos de futuros también tienen contratos de opciones asociados. Las opciones sobre contratos de futuros también permiten invertir en futuros, pero limitan las pérdidas del trader al costo de la opción. Las opciones son derivados y usualmente no se mueven punto por punto con los contratos de futuros.

Ventajas de los futuros

  • Permiten realizar transacciones con base en un commodity que actúa como activo subyacente.
  • El apalancamiento permite obtener grandes beneficios si el trader consigue predecir correctamente la dirección del mercado.
  • Por medio de depósitos mínimos relativamente bajos en las cuentas de trading, el inversor o trader puede controlar contratos de tamaño estándar que normalmente no sería capaz de pagar por falta de recursos.
  • Ofrecen la posibilidad de realizar operaciones de compra o venta (long o short) con facilidad.

Desventajas de los contratos de futuros

  • Los mercados de futuros pueden ser altamente volátiles y las transacciones con futuros en estos mercados pueden ser altamente riesgosas, en especial para traders sin experiencia.
  • El apalancamiento también puede magnificar las pérdidas.
  • Una operación puede volverse rápidamente en contra del trader, el cual puede llegar a perder su depósito inicial (e incluso más) antes de ser capaz de cerrar la posición.

Acciones

Muchos inversores interesados en invertir en commodities emplean acciones de compañías relacionadas con estos activos, las cuáles son menos propensas a experimentar fluctuaciones significativas en el precio en comparación con los mercados de futuros de commodities. Los inversores en acciones necesitan realizar investigaciones y análisis que les ayuden a asegurar que una compañía en particular es una buena inversión y una buena forma de ganar dinero con commodities, aunque sea de forma indirecta.

Las compañías petroleras permiten a los inversores escoger entre perforadoras, refinerías, compañías de buques tanque petroleros o empresas petroleras diversificadas. Las acciones son fáciles de comprar, conservar, negociar y seguir, y es posible negociar y especular con un sector en particular.

Las opciones sobre acciones, que requieren una menor inversión en comparación con la compra directa de acciones, constituyen otra forma de invertir en commodities. Mientras que el riesgo está limitado al costo de la opción, el movimiento del precio por lo general no refleja directamente el precio de la acción subyacente.

Ventajas

  • La negociación con acciones o con opciones sobre acciones puede realizarse fácilmente a través de una cuenta de trading con alguno de los múltiples brokers-dealers que ofrecen este servicio en la actualidad.
  • La información pública de la situación financiera de una compañía está disponible para cualquier inversor.
  • Por lo general las acciones tienen un mercado altamente líquido.

Desventajas

  • Una acción no constituye una forma de invertir directamente en commodities ni de especular directamente con el precio de estos.
  • El precio de las acciones puede verse influenciado por factores específicos de las compañías así como por condiciones del mercado.

Exchange Traded Funds (ETF) y Exchange Traded Notes (ETN)

Los Fondos Cotizados en Bolsa (ETF por sus siglas en inglés) y Exchange Traded Notes (ETN), los cuáles son negociados como las acciones, permiten a los inversores obtener beneficios con las variaciones de los precios de los commodities sin tener que invertir directamente en contratos de futuros.

Los ETF de commodities usualmente siguen el precio de un commodity específico o un grupo de commodities que conforman un índice mediante el uso de contratos de futuros, aunque algunos de estos ETF están respaldados por existencias reales del activo mismo que están en almacenamiento.

Por su parte, los ETNs son deudas no aseguradas diseñadas para imitar la fluctuación del precio de un commodity en particular o un indice de commodities, y están respaldadas por el emisor. No se requiere una cuenta especial de corretaje para invertir en ETF o ETN.

Ventajas

  • Debido a que los ETF y los ETN son negociados como las acciones, el inversor no debe preocuparse del pago de ningún gasto relacionado con la gestión u otro similar.
  • Proveen una forma simple y accesible de obtener beneficios con la fluctuación del precio de un commodity o conjunto de commodities.

Desventajas

  • Puede ocurrir que un movimiento fuerte en el precio del commodity no sea reflejado punto por punto por el ETF o ETN que lo sigue.
  • No todos los commodities tienen un ETF o un ETN asociados.
  • Los ETN tienen riesgo de crédito asociado con el emisor.

Fondos mutuos y los fondos de índice

A pesar de que los fondos mutuos no pueden invertir directamente en commodities, si pueden invertir en acciones de compañías involucradas en industrias relacionadas con estos productos, como por ejemplo empresas pertenecientes al sector de energía, minería o agricultura. Al igual que las acciones en que invierten, las acciones o participaciones de estos fondos pueden verse afectadas por diversos factores aparte de los precios de los commodities, incluyendo fluctuaciones del mercado de valores y riesgos relacionados con las compañías.

Un pequeño número de fondos mutuos de índices basados en commodities invierten en contratos de futuros e inversiones derivadas relacionadas con commodities, lo cual provee una exposición más directa a los precios de los commodities. Un fondo de índice es un fondo mutuo con un portafolio construido para que coincida o siga los componentes de un índice del mercado. Entre sus mayores ventajas podemos destacar que brindan una mayor exposición al mercado, tienen menos costos de operación y una baja rotación de la cartera.

Ventajas

  • Cuentan con gestión de capital profesional.
  • Proveen diversificación de la inversión.
  • Un alto nivel de liquidez

Desventajas

  • Debido a que los fondos mutuos de commodities invierten en acciones, no constituyen una forma directa de invertir en los mercados de commodities.
  • Las comisiones de gestión pueden ser altas, y algunos de los fondos también pueden cobrar cargos de venta.

Futuros gestionados

Un Operador del Consorcio de Bienes Tangibles (CPO por sus siglas en inglés) es una persona o sociedad de responsabilidad limitada que reúne dinero de inversores, lo combina en un solo consorcio y lo invierte en contratos de futuros y opciones. Los CPO deben presentar un documento de divulgación de riesgos a los inversores y además deben distribuir estados de cuenta periódicos así como informes financieros anuales. Así mismo se exige que lleven un registro estricto de todos los inversores, transacciones y consorcios que están operando.

Los CPO emplean un Consejero de Negociación de Bienes Tangibles (CTA por sus siglas en inglés) para aconsejarlos con respecto a sus decisiones de inversión para el consorcio. En los Estados Unidos, los CTA deben estar registrados con la CFTC (Commodity Futures Trading Commision) y están obligados a pasar por una verificación de antecedentes del FBI antes de que puedan prestar asesoramiento de inversiones. Usualmente cuentan con un sistema para operar con futuros y los emplean para recomendar transacciones a los CPO.

Ventajas

  • Ofrecen asesoría profesional.
  • Una estructura combinada que le permite al gestor contar con más dinero para invertir.
  • Son fondos cerrados que requieren que todos los inversores pongan en la misma cantidad de dinero
  • Resulta difícil evaluar el desempeño pasado, y es posible que un inversor tenga interés en ver en la rentabilidad ajustada al riesgo del CTA en las inversiones anteriores.
  • Los inversores deben leer los documentos de divulgación del CTA y entender el programa de trading, el cual puede ser susceptible a periodos de drawdowns o pérdidas.

Conclusiones

Existen distintas opciones de inversiones basadas en commodities que son accesibles tanto para inversores experimentados como principiantes. A pesar de que los contratos de futuros proveen la forma más directa de obtener ganancias con los movimientos del precio de estos activos (a excepción de algunos commodities que pueden negociarse directamente en mercados spot como el oro y la plata), otras formas de inversión con riesgos variables y distintos perfiles de inversión también brindan exposición a los mercados de commodities. La clave es invertir con la herramienta que funcione mejor para el inversor.

Commodities: ¿Cómo invertir en materias primas?

Entre los activos más negociados en los mercados financieros mundiales destacan las commodities, también conocidos como materias primas (o bienes básicos).

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Entre los activos más negociados en los mercados financieros mundiales destacan las commodities, también conocidos como materias primas (o bienes básicos).

Los commodities son las materias primas esenciales para la economía mundial, ya que constituyen una parte primordial para la producción de otras mercancías y bienes de consumo.

En los mercados financieros las materias primas se dividen en tres categorías: metales preciosos y básicos (oro, plata, platino, cobre, estaño, etc.), commodities energéticos (petróleo, gas), y alimentos: azúcar, cacao, café, algodón, maíz, trigo y ganado. En términos de inversión constituyen una herramienta más para diversificar un portafolio.

Al igual que la inversión en renta variable, estos instrumentos implican un riesgo alto, aunque los rendimientos en épocas de ganancias suelen ser muy elevados.

Entre los más negociados por los inversores individuales destacan los metales preciosos como el oro, al que se recurre en épocas de incertidumbre, crisis económicas, alta volatilidad o ante escenarios inflacionarios.

De acuerdo con la teoría, cuando el crecimiento económico tiende a frenarse, disminuye la demanda de la mayor parte de los commodities, pues se prevé una menor demanda de bienes elaborados.

Un claro ejemplo de lo anterior lo constituyen el petróleo y los metales básicos como el cobre, cuyos precios tienden a caer cuando la economía se desacelera, aunque en el caso del petróleo, los conflictos geopolíticos también tienen una gran influencia en su precio.

Las materias primas se negocian en dos mercados, el spot y el de futuros. El mercado spot es de contado, y las operaciones se liquidan al cierre de la jornada. Por lo general es usado por los productores de la economía real, como las petroleras o productoras de granos que venden su inventario.

El mercado de futuros es el más utilizado por los inversores. En él los participantes pueden cubrirse de la volatilidad de los precios ante las constantes fluctuaciones, o bien lo usan para especular sobre el movimiento y obtener mayores ganancias.

Entre los mercados más conocidos en los que se negocian estos activos, destacan el Chicago Mercantil Exchange, London Metal Exchange y el Chicago Board of Trade.

La compra de commodities es una inversión que puede generar buenos rendimientos en el medio y largo plazo. Pero lo cierto es que no se debe olvidar que es un mercado sumamente especulativo.

Características del mercado de commodities

Los siguientes rasgos definen, en líneas generales, al mercado de materias primas:

Depende de factores externos. Las sequías o inundaciones agrícolas, tensiones en las zonas conflictivas del mundo y la desaceleración de la economía china han repercutido en los mercados mundiales. Temas geopolíticos, climáticos y coyunturales de todo tipo afectan a este mercado.

Es volátil. La volatilidad histórica de la mayoría de materias primas está cerca del 30% anual. Esto significa que, durante el transcurso de un año, el precio de una materia prima subyacente fluctuará en un promedio de 30%, según los expertos.

Tiene retornos altos. La misma volatilidad de estos productos permite que sus inversionistas puedan tener grandes ganancias o pérdidas. Ese riesgo es recompensado con un mayor retorno.

Se puede transar rápidamente. Son insumos vitales para la producción de bienes y servicios, y un mercado atractivo para los inversionistas.

Invertir en materias primas con CFDs

Invertir en materias primas con CFDs, contratos por diferencias, es una buena opción, ya que no es necesario tanto capital como en el caso de los futuros, pudiendo apalancarnos tanto como nos permita el broker.

Los CFDs de commodities suelen tener como activo subyacente los futuros de materias primas. Sin embargo, en el caso del oro y la plata también existen CFDs que replican el comportamiento de los pares de divisas XAU/USD para el oro, y XAG/USD para la plata.

Muchas de las características que nos ofrezcan los CFDs dependerán del broker: margen, apalancamiento y hasta los precios cotizados en cada momento. Por ello se recomienda analizar y comprar las condiciones que nos ofrece cada broker en particular.

También hay que valorar que muchos de los futuros subyacentes son cotizados en dólares por lo que debemos de tener en cuenta el riesgo del tipo de cambio.

Invertir en Commodities mediante Plus500

Como hemos visto en otras oportunidades, Plus500 nos ofrece una plataforma de inversión de CFDs, en la cual también figuran las siguientes materias primas, o commodities:

Para efectuar una inversión de materias primas en Plus500 procederemos de la siguiente forma:

  • Una vez que hayamos ingresado en la plataforma seleccionamos “Negociar” en la columna de la derecha, justo debajo del menú principal.
  • Escogemos ahora Materias primas (el segundo ítem del mismo nombre) en la columna de instrumentos disponibles, lo que nos mostrará los commodities sobre los cuales podemos operar en Plus500.
  • Para negociar con oro, por ejemplo, lo seleccionamos de la lista haciendo clic sobre el commodity, y luego hacemos clic sobre el botón Comprar a la derecha, en la misma línea donde se encuentra el metal precioso.
  • Por último, indicamos en el lado derecho de la pantalla la cantidad de oro a comprar, verificamos el precio tanto del commodity como de la operación, y hacemos clic en el botón azul Comprar.

Como refugio de valor, la inversión en materias primas se presenta como una excelente alternativa ante las criptomonedas. Si bien se mencionó que el mercado de commodities también puede llegar a ser volátil, comparado con las monedas digitales su estabilidad es mucho mayor y de menor riesgo, por lo que su empleo es recomendado.

Aviso de riesgo: “El 80.6% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero”

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