BaFIN entidad reguladora financiera de Alemania

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BaFIN entidad reguladora financiera de Alemania

¿Qué es la BaFIN?

Creada el 1 de Mayo del 2002, BaFIN nació como la sucesora del BAKred la cual realizaba el trabajo de supervisar todo lo relacionado a las actividades bancarias federales, del BAWe que se encargaba de supervisar todas la seguridad de las negociaciones financieras y de las oficinas del seguro federal de Alemania (BAV por sus siglas en alemán), todo esto basándose en la leyes de supervisión integrada de los servicios financieros conocida como FinDAG.

Actualmente BaFIN es la autoridad de supervisión financiera federal Alemana y además una institución federal al igual que el BAKred ,la cual esta gobernada bajo las leyes del derecho publico por lo que ella misma pertenece a la lista del Ministerio Federal de las Finanzas teniendo así mismo personalidad jurídica. Actualmente BaFin cuenta con dos oficinas en el territorio alemán, una se encuentra en la ciudad de Bonn mientra que su sede principal se localiza en Francfort.

Esta entidad reguladora supervisa hasta la fecha aproximadamente 2.700 bancos, 700 empresas encargadas de proporcionar el servicio de seguros, 800 instituciones que brindan el servicio financiero y emplea hasta la fecha alrededor de 1000 trabajadores en sus instalaciones. Al hacer una sola institución que supervisara a todas las entidades bancarias da inicio a la existencia de una supervisión a nivel nacional completamente uniforme para todo aquello que se refiere a las actividades financieras, es decir, mantiene el BaFin control absoluto de todo lo que tenga que ver con los asuntos financieros en Alemania. Pero sus alcances en cuestión de regulación financiera no solo es un tema que busque regulación a los bancos sino también a todas las entidades e institutos crediticios, a los que prestan servicios financieros, así mismo regula a las compañías de seguros, entre otras.

El propósito de crear el BaFin es poder controlar desde una sola institución todo lo que tenga que ver con mercados de capitales así como los riesgos asociados de forma que estos puedan llegar a ser totalmente perceptibles y logren manejarse de mejor forma. Por todo esto lo que se pretende en síntesis es que esta institución reúna todos los requisitos que necesitaban todas las otras instituciones anteriores en una sola para que ella logre establecer la estabilidad, pero aun mas importante la estabilidad, así como la competitividad del gran mercado financiero en ese país.

Lista de brokers regulados por BaFIN

La siguiente es una lista de brokers que actualmente están regulados por BaFIN:

Regulación de los Brokers de Forex

Como bien saben los principiantes o los operadores con experiencia en el mercado Forex y otros mercados financieros, una parte vital de este negocio lo constituyen los brokers. Estas compañías funcionan como intermediarios que colocan nuestro dinero en el mercado y nos permiten operar en el. Siendo tan grande el negocio de los mercados financieros, la oferta de corredores se ha multiplicado casi exponencialmente en los últimos años y han surgido uno que otro broker que francamente lo que han hecho es estafar a la gente o no ofrecen las condiciones de operación más idóneas. Ahora, aquí surge la pregunta del millón de dólares:

Uno de los criterios por el que nos podemos guiar es por el de la regulación de los brokers, aspecto en el que nos concentraremos en este artículo. Si bien existen otros criterios por medio de los cuales el trader se debe guiar a la hora de elegir un broker, no serán tratados aquí ya que han sido detallados con cuidado en un artículo anterior el cual puede revisar por medio del siguiente enlace:

Cuando hablamos de regulación en relación a los brokers nos referimos a si estos están inscritos y debidamente regulados por algún organismo de regulación financiera importante ya sea en su país de origen o en el país en que tengan su base de operaciones. Generalmente estas entidades, sobre todo en Estados Unidos y Europa, cuentan con requisitos estrictos para aceptar a cualquier empresa que brinde cualquier tipo de servicio financiero, ya sea un banco o en este caso un broker. De esta manera se busca asegurar la legalidad de sus operaciones y que el dinero de sus clientes esté asegurado. Por ejemplo, en los Estados Unidos se exige que cualquier de estas empresas tenga cierto nivel de liquidez para que pueda cubrir sus operaciones, es decir para que tenga con que pagar y seguir funcionando bajo cualquier circunstancia. Esto no significa que un broker no regulado necesariamente sea sinónimo de estafa y de que vamos a perder nuestro dinero, pero la realidad es que al abrir una cuenta y depositar dinero con una empresa que no cuenta con ninguna regulación nos estamos arriesgando a perder el dinero que tan duramente nos costó ganarnos.

Si por el contrario abrimos una cuenta con un broker debidamente regulado, nos aseguramos al menos de depositar nuestro dinero y confianza en una compañía que al menos cumple con ciertos estándares. Así mismo, en caso de algún problema, existe una posibilidad aunque sea remota de presentar nuestra queja. Pero en el caso de un broker no regulado que opera a miles de kilómetros del país donde vivimos, no hay como resolver un problema de este tipo, queda únicamente confiar en la buena voluntad -si es que la hay- del personal del broker.

Seguidamente presentamos una lista de los principales entes de regulación financiera de Estados Unidos y Europa que controlan compañías que brindan servicios financieros como los brokers:

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Organismos de Regulación Financieras de Inglaterra

Finacial Conduct Authority (FCA)

  • -Fortrade
  • -eToro
  • -IronFX
  • -ETX Capital
  • -FXCM
  • -Z.Com Trade
  • -Capital Index
  • -HYCM
  • -EXNess
  • -Plus500

Más información sobre la FCA a través del siguiente enlace:

Organismos de Regulación Financieras de Alemania

Autoridad de Supervisión Financiera Federal de Alemania (BaFIN)

  • -FXFlat
  • -DeltaStock
  • -Markets.com
  • -Forexyard

Más información sobre la BaFIN a través del siguiente enlace:

Organismos de Regulación Financieras de España

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

  • -Markets.com
  • -Forexyard

Organismos de Regulación Financieras de Australia

Australian Securities&Investment Commision (ASIC)

ASIC es el ente australiano encargado de controlar a las compañías que ofrecen servicios financieros en ese país de tal modo que asegure que operan con total integridad y transparencia. Para este fin, ASIC se encarga de brindar las licencias requeridas para su funcionamiento, por lo cual solo aquellas compañías que cumplen con los estrictos reglamentos de este organismo pueden ofrecer cualquier tipo de servicio financiero en su territorio. ASIC es un cuerpo gubernamental independiente el cual fue creado y es administrado bajo el Acta de la Australian Securities and Investment Commision (ASIC Act) En general, la labor de ASIC consiste en mantener, facilitar y mejorar el desempeño del sistema financiero de Australia. Seguidamente se muestra una lista de brokers regulados por la ASIC:

Más información sobre la ASIC a través del siguiente enlace:

Organismos de Regulación Financieras de Chipre

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

  • -Orbex
  • -RoboForex
  • -IronFX
  • -FXCC
  • -EasyMarkets
  • -EXNess
  • -eToro
  • -XTrade
  • -Markets.com
  • -XM
  • -HotForex

Organismos de Regulación Financieras de Estados Unidos

National Futures Association (NFA)

La NFA es una organización que se encarga de la regulación completa de toda la industria estadounidense de Futuros. Esta importante organización se encarga de salvaguardar la integridad del mercado con el fin de proteger a todos inversionistas ante posibles compañías fraudulentas. Cuenta con una serie de estrictas regulaciones en cuanto a capital requerido y otras condiciones con el fin de asegurar que la compañía cuente con condiciones reales para brindar servicios financieros. En el caso de los brokers, esto asegura que cuente con la liquidez necesaria para permitirle cubrir sus operaciones. Actualmente menos de 30 brokers están inscritos en la NFA. A continuación mostramos una lista de brokers regulados por la NFA:

  • -Oanda
  • -FXCM
  • -Forex.com
  • Interactive Brokers
  • ADM Derivatives
  • -Zulutrade (Forex autotrading)

  • La National Futures Association-NFA

Commodity Futures Trading Commision (CFTC)

  • -Oanda
  • -FXCM
  • -Forex.com
  • Interactive Brokers
  • ADM Derivatives
  • -Zulutrade (Forex autotrading)

Otros organismos de Regulación Financieras importantes

La Finansinspektionen (FI) de Suecia

La Finansinspektionen es un organismo público de regulación financiera de Suecia, país con altos estándares en cuanto al control de las compañías que brindan este tipo de servicios y que cumple con las regulaciones de la comunidad europea en este campo. Su rol es el de promover estabilidad y eficiencia en el sistema financiero así como asegurar una protección efectiva al cliente. Se encarga de autorizar, supervisar y monitorear a todas las compañías que operan en los mercados financieros y que están asentadas en Suecia. Finansinspektionen es una dependencia del Ministerio de Finanzas de Suecia. A

IIROC (Investment Regulatory Organization of Canada)de Canadá

La IIROC es una organización auto regulatoria de Canadá cuya función es la de regular y supervisar a cualquier compañía ubicada en ese país cuyas actividades y servicios se relacionen con las inversiones y los mercados financieros en general. Fue creada en el 2008 a través de la consolidación de la Investment Dealers Association of Canada y Market Regulation Services Inc. Básicamente la IIROC lleva a cabo sus responsabilidades regulatorias a través del establecimiento y reforzamiento de reglamentos relacionados con la competencia y la conducta financiera de este tipo de compañías y sus empleados registrados. Con esto, este organismo busca asegurar la integridad y el respeto a las leyes y a las buenas prácticas del mercado de las compañías canadienses cuyas actividades se relacionen con el trading, sobre todo en los mercados de valores de ese país.

A continuación se muestra una lista de brokers regulados por IIROC:

Regulador financiero alemán ordena el cese de actividades de Finatex

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera, conocida como BaFin, ha anunciado este viernes 9 de noviembre en su sitio web oficial su orden de detener parcialmente las actividades de la firma Finatex Ltd.

Una notificación de BaFin, supuestamente publicada el 2 de octubre, ordenó a Finatex Ltd. que de inmediato dejara de ofrecer operaciones comerciales transfronterizas en su plataforma oficial, Crypto-Capitals. Y de acuerdo a un nuevo comunicado emitido el día de ayer, el regulador alemán BaFin ordena a la empresa cesar sus actividades puesto que no cumplen con lo establecido en la legislación financiera alemana.

Finatex Ltd. ofrece en su plataforma de negocios opciones y contratos por diferencias (CFD) sobre acciones, divisas, índices y materias primas. Con ello, la empresa permite el acceso de los clientes a este tipo de opciones y contratos, lo cual significa que opera comercialmente como un servicio para otros en la República de Alemania, de acuerdo a lo establecido en la Ley de Bancos de Alemania (Kreditwesengesetz – KWG). El inconveniente que ha llevado al regulador a tomar dicha medida de cese es que la firma no tiene autorización para ello.

Además de ello, la Finatex Ltd. se posiciona también como una plataforma Premium para el trading de criptomonedas, pero a pesar de ello, tampoco posee cuentas en ninguna de las redes sociales que parecen en su página web.

BaFin se ha pronunciado en varias ocasiones con respecto a las vertientes de las criptomonedas. De hecho, en el año 2020 advirtió a los ciudadanos sobre los riesgos de invertir en los tokens de Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs), debido a la “ausencia de requisitos legales y reglas de transparencia” asociadas a este negocio. En junio de este año, el presidente de la entidad alemana recalcó que la misión de la misma no es velar por los intereses de minoristas individuales, sino preservar la estabilidad financiera general en el país.

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